У 2021 році уряди розвинених країн почали активно боротися з анонімними транзакціями у блокчейні через зростання попиту на криптовалюти.
Команда Trustee розповість, що таке анонімні криптовалюти та які монети допоможуть зберегти конфіденційність користувачів.
Анонімні криптовалюти — що це таке
Одна з властивостей блокчейна — прозорість. Усі транзакції записуються в ланцюжок блоків і зберігаються там у незмінному вигляді. Будь-який користувач може відкрити блокчейн-оглядач і подивитися, з яких адрес і кому були переказані кошти.
Насправді будь-які транзакції в таких блокчейнах, як Bitcoin, Ethereum, Dogecoin чи Litecoin, не є повністю анонімними. Теоретично їх можна відстежити, навіть якщо вони не пов’язані з верифікованими акаунтами. Якщо ж користувач переказує кошти з особистого гаманця на криптобіржу, де проводиться верифікація, ідентифікувати його не становитиме труднощів.
Які монети називають приватними
Анонімні криптовалюти приховують не лише особу власників гаманців, а й їхні адреси. Це означає, що немає можливості відстежити адресатів і відправників криптовалют. Іншими словами, приватні монети усувають можливість ідентифікації особи та приховують цифровий слід транзакцій.
Не покладайтеся повністю на анонімність криптовалют і тим паче не займайтеся протизаконною діяльністю. Навіть найпросунутіші методи шифрування не можуть гарантувати 100-відсоткової приватності.
Особливо це актуально з огляду на те, що приватні монети перебувають під пильним наглядом регуляторів, які протидіють відмиванню грошей (AML) та фінансовим злочинам.
Як з’явилися конфіденційні монети
У певний момент стало очевидно, що можливість відстеження транзакцій у блокчейн-мережі не забезпечує повної анонімності користувачів. У 2012 році з’явилася перша анонімна криптовалюта під назвою Bytecoin, яка використовує алгоритм хешування CryptoNote.
У Bytecoin реалізовано метод кільцевих підписів, розроблений американським математиком Деніелом Бернштейном. Цей алгоритм забезпечує пасивне змішування транзакцій, дозволяючи здійснювати неасоційовані перекази.
Псевдоанонімні криптовалюти: у чому різниця
За своєю природою до псевдоанонімних належать усі криптовалюти, окрім анонімних. Псевдоанонімним монетам, таким як Bitcoin, Ethereum та багатьом іншим, не притаманні функції приватності, які могли б гарантувати конфіденційність користувачів.
На відміну від псевдоанонімних криптовалют, приватні монети працюють так, щоб унеможливити для третіх осіб відстеження сліду транзакцій.
Деякі криптогаманці надають функції мікшування транзакцій, такі як CoinJoin, які використовуються в приватних криптовалютах. Суть у тому, що кілька транзакцій змішуються в одну, а потім частинами надсилаються на не пов’язані між собою адреси, ефективно заплутуючи слід. Проблема в тому, що ця функція реалізована поза блокчейном і вимагає довіри до розробників, які теоретично можуть привласнити монети.
Як працюють анонімні криптовалюти
Приватні монети використовують алгоритми та методи, реалізовані в їхньому протоколі, що зберігають анонімність і перешкоджають відстеженню транзакцій. Найпопулярніші методи захисту приватності, що застосовуються в анонімних криптовалютах, — stealth-адреси, CoinJoin або змішування транзакцій, кільцеві підписи та Zk-SNARKs.
Про CoinJoin і кільцеві підписи ми вже розповідали.
Плюси та мінуси
Приватні монети мають чимало переваг для користувачів, які хочуть приховати свою особу під час здійснення транзакцій. Однак і вони не позбавлені недоліків. Ми підготували таблицю головних переваг і недоліків анонімних криптовалют.
| Плюси | Мінуси |
|
Практично неможливо ідентифікувати особу та відстежити транзакції |
Надають широкий простір для маневру злочинцям |
|
Запобігають витоку конфіденційних даних |
Тиск регуляторів перешкоджає масовому поширенню анонімних криптовалют |
|
Дозволяють приховувати «делікатні» угоди |
Через вимоги наглядових органів приватні монети часто делістять із великих бірж |
|
Практично не піддаються тиску регуляторів |
Неконтрольований грошовий потік може негативно впливати на економіку, зокрема сприяти ухиленню від сплати податків і тіньовому бізнесу |
|
Мінімальний ризик крадіжки коштів із гаманців, адже деякі криптовалюти не дозволяють навіть відстежити баланси | — |
ТОП-7 найкращих анонімних криптовалют
Список CoinMarketCap налічує 86 приватних криптовалют, більшість із яких маловідомі. Перерахуємо найвідоміші й найбільш затребувані монети конфіденційності.
Monero — найанонімніша криптовалюта
Криптовалюта Monero упродовж п’яти років залишається найзатребуванішою і найбільшою за капіталізацією монетою, що на момент написання перевищує $4,5 млрд.
Monero використовує алгоритм кільцевих підписів і stealth-адреси на основі Dual-Key Stealth Address Protocol (DKSAP), що дає змогу уникнути прив’язки адреси до одержувача чи відправника, а також приховує монети й суми транзакцій.
Співзасновник найбільшої локальної спільноти Monero в Європі (thefuzzstone) виділяє такі переваги проєкту:
-
відсутність довірчого запуску (trusted setup), як у Zcash;
-
відсутність премайну/інстамайну, як у Dash;
-
відсутність dev-fee, як у Dash, Zcash;
-
відсутність юридичних осіб/офісів, пов’язаних із розробкою проєкту.
Головна перевага Monero — це спільнота людей, які об’єдналися навколо проєкту та роблять внесок у його розвиток. Будь-хто може бути присутнім на зустрічі розробників Monero, критикувати, пропонувати ідеї та покращувати проєкт. Парадоксально, але попри те, що Monero за замовчуванням анонімний, увесь процес розробки повністю відкритий. Усі зустрічі розробників, перекладачів та інших контриб’юторів проходять в IRC — #monero і #monero-dev.
Thefuzzstone наводить кілька технологій, завдяки яким користувачі Monero захищені:
-
Кільцеві підписи (ring signatures) — захищають відправника;
-
Кільцеві конфіденційні транзакції (RingCT) — приховують суму транзакції, захищаючи і відправника, і одержувача;
-
Приховані адреси (stealth address) — захищають одержувача;
-
Dandelion++ — змінює спосіб розповсюдження транзакцій у мережі Monero, ускладнюючи прив’язку транзакції до конкретної IP-адреси.
Зараз триває активна розробка протоколу Triptych, який підніме анонімність Monero на новий рівень.
Thefuzzstone зазначає, що вам як користувачу не потрібні додаткові дії, щоб надіслати анонімну транзакцію в мережі Monero, адже всі зазначені технології реалізовані на рівні протоколу й завжди працюють за замовчуванням.
ZCash (ZEC)
Криптовалюта, заснована на алгоритмі доказу з нульовим розголошенням Zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge), який дає змогу підтвердити валідність транзакцій, не розголошуючи особи сторін угоди та залишків на гаманцях.
Особливість ZCash у тому, що під час відправлення транзакції монети «спалюються», а нові коїни генеруються — це практично унеможливлює відстеження сліду.
Ще одна особливість ZCash — так званий податок для розробників (DevFee) у розмірі 20%. Майнерам монети необхідно відраховувати 20% винагороди за майнінг у таких пропорціях: компанії Electric Coin — 7%, Zcash Foundation — 5%, на гранти розробникам — 8%.
Dash (DASH)
Ще одна популярна анонімна монета. На початку 2018 року криптовалюта Dash входила до двадцятки найбільших за капіталізацією монет. Протокол Dash використовує алгоритм PrivateSend для відправлення транзакцій. Він змішує монети, об’єднуючи їх в одну транзакцію, а потім розсилає на кілька адрес. Механізм PrivateSend схожий на CoinJoin, але реалізований на рівні блокчейна.
Крім того, генеральний директор DashPay Раян Тейлор вважає, що Dash не є криптовалютою з поліпшеною анонімністю (AEC).
Horizen (ZEN)
Horizen — криптовалюта, орієнтована на конфіденційність користувачів. Спочатку протокол замислювався як хардфорк монети ZCash. Платформа Horizen використовує смарт-контракти для створення безпечних і конфіденційних DApp-застосунків.
Verge (XVG)
Це відкритий блокчейн-протокол, який, за заявою розробників, дає змогу здійснювати повністю анонімні транзакції. Verge працює так, щоб заплутати місцеперебування та IP-адреси користувачів, які виконують перекази.
Beam (BEAM)
Розробники Beam створили власний протокол на основі алгоритму MimbleWimble.
Протокол використовує неідентифіковані адреси, що не дозволяють відстежувати транзакції, маскуючи мережевий трафік завдяки механізму Dandelion. При цьому кілька невеликих транзакцій записуються в блок як одна.
Grin (GRIN)
Криптовалюта Grin з’явилася у 2019 році та використовує той самий механізм MimbleWimble, що й Beam. Grin вважається однією з найкращих анонімних криптовалют, адже є приватною, масштабованою та стійкою до цензури.
Як і де купити анонімну криптовалюту
Популярні анонімні криптовалюти, які ми перелічили в статті, торгуються на великих біржах. На сайті CoinMarketCap ви можете знайти окрему категорію приватних монет. Якщо зайти на сторінку конкретної монети, у вкладці Markets буде список бірж, де вона доступна для торгівлі.
Як купити криптовалюту анонімно
Більшість криптовалютних бірж дотримуються політик KYC/AML, тому вимагають від клієнтів верифікацію особи, якщо ви хочете купити монети за фіат. Але для торгівлі криптовалюта-криптовалюта верифікація зазвичай не потрібна. Водночас біржі збирають інформацію, за якою можна ідентифікувати клієнта: місцеперебування, IP-адреси, дані про операційну систему, файли cookie тощо.
Анонімні криптовалютні гаманці
Для анонімного зберігання криптовалют використовуйте некостодіальні гаманці, такі як Trustee Wallet. Вони не зберігають персональні дані, а приватні ключі належать виключно користувачам.
У мобільному гаманці Trustee ви можете не лише безпечно зберігати, а й купувати криптовалюту просто в застосунку. Trustee підтримує зберігання анонімної криптовалюти Monero.
Перспективи використання анонімних криптовалют
У світлі неможливості контролювати чи відстежувати транзакції в анонімних криптовалютах із боку регуляторів дедалі частіше лунають вимоги їх заборонити. Так, у червні 2018 року Японія запровадила заборону на торгівлю анонімними криптовалютами, і місцеві біржі делісти-ли такі монети, як Monero, Dash, Aurgur і Zcash.
Регулятори, зокрема FATF, принесуть іще багато сюрпризів криптоспільноті. Заборони, на думку співзасновника XMR.RU, тут не спрацюють, тож регуляторам простіше й дешевше посилити точки входу/виходу у фіат за допомогою KYC/AML/POF/KYT та інших знайомих криптоентузіастам інструментів. Саме це ми й спостерігаємо останні кілька років.
Це може вплинути на ціну XMR, але лише в короткостроковій перспективі. Наразі спільнота Monero розробляє справжню децентралізовану біржу — Haveno DEX. Це форк відомої спільноті Bitcoin платформи Bisq, але Haveno матиме повну інтеграцію гаманця Monero, покращені UX/UI тощо.
Monero не раз привносив у криптоспільноту щось нове, тож варіант із тотальним делістингом і статусом першої/єдиної p2p-only криптовалюти виглядає доволі цікавим. Monero є чудовим інструментом цифрової фінансової свободи без потреби довіри в нашому, на жаль, дедалі більш антиутопічному світі. Водночас захищати потрібно не лише фінансову інформацію, а й приватність особистих даних загалом — використовуючи вільне й відкрите програмне забезпечення.
