USDS: що це за стейблкоїн і як він працює

USDS — це стейблкоїн екосистеми Sky Protocol, курс якого має залишатися близьким до 1 долара США. Токен використовують для переказів, обміну, роботи з DeFi-застосунками та іншими продуктами Sky.

USDS з’явився після трансформації MakerDAO в Sky і тісно пов’язаний із DAI. Водночас це окремі активи: користувачі можуть конвертувати DAI в USDS і назад у співвідношенні 1:1 через інструменти протоколу.

У цій статті розглянемо, як працює USDS, за рахунок чого підтримується його курс, чим він відрізняється від DAI, USDT і USDC, для чого потрібен sUSDS та які ризики варто враховувати.

Як працює USDS

Випуск і погашення USDS відбуваються через смартконтракти Sky Protocol. Стабільність токена підтримується активами та забезпеченими позиціями всередині системи, а також механізмами, які дають змогу обмінювати стейблкоїни за курсом, близьким до 1:1.

Одним із таких інструментів є Peg Stability Module. Він дозволяє конвертувати підтримувані стейблкоїни в USDS і назад. Якщо ринкова ціна USDS відхиляється від долара, учасники можуть використовувати різницю в курсі, сприяючи відновленню прив’язки.

USDS також може створюватися під забезпечення, внесене до протоколу. Якщо вартість застави опускається нижче встановленого рівня, позиція підлягає ліквідації. Види забезпечення, комісії, ліміти та інші параметри визначаються механізмами управління Sky Protocol.

Основний контракт USDS працює в Ethereum та відповідає стандарту ERC-20. Тому для звичайного переказу токена в цій мережі користувачеві потрібен ETH для оплати комісії.

Технічні особливості USDS

USDS побудований на основі протоколу Sky, що забезпечує йому низку технічних переваг порівняно з традиційними стейблкоїнами, такими як USDT або USDC. Завдяки новій архітектурі та впровадженню передових функцій, USDS пропонує покращену інтеграцію з блокчейнами та можливість керування ризиками через децентралізовану систему.

Як USDS пов'язаний з DAI?

DAI і USDS належать до однієї протокольної екосистеми, але залишаються окремими токенами. USDS був представлений після ребрендингу MakerDAO в Sky як новий основний стейблкоїн екосистеми.

Спеціальний конвертер дозволяє обмінювати DAI на USDS і USDS на DAI у співвідношенні 1:1. За офіційною документацією, цей маршрут не передбачає протокольної комісії та не має обмежень, пов’язаних із ринковою ліквідністю. Водночас користувач сплачує стандартну комісію мережі Ethereum.

Технічна архітектура та механізм забезпечення USDS і DAI

DAI є стейблкоїном, що випускається на основі депозитів у криптоактивах, таких як ETH чи інші токени, через спеціальні контракти, відомі як Vaults. Кожен випущений DAI забезпечується заставою, яка перевищує його номінальну вартість (наприклад, для 1 DAI може вимагатися застава у 1,5 ETH). Це гарантує стабільність ціни DAI та захищає від волатильності ринку.

USDS, зі свого боку, зберігає основний механізм забезпечення, але додає нові елементи:

• Резерви у вигляді мультивалютного пулу.

• Протокол Skylink.

• Механізм апеляції для розблокування активів.

Приклад інтеграції: DAI vs USDS

Уявімо, що користувач хоче використовувати DAI на блокчейні Polygon для здійснення транзакцій або інвестування у DeFi-платформи. У такому випадку він повинен буде здійснити операцію бриджування (перенесення токенів) з Ethereum на Polygon, що включає високу вартість транзакцій (Gas fees), а також час очікування (до 20 хвилин і більше).

USDS, завдяки інтеграції з протоколом Skylink, усуває необхідність використання мостів. Користувач може здійснити транзакцію на будь-якому з підтримуваних блокчейнів і протокол автоматично синхронізує баланс на всіх платформах. Це значно знижує витрати на Gas та пришвидшує процес, роблячи його доступним за лічені секунди.

Гаманці USDS

Стейблкоїн USDS створений на основі стандарту ERC-20, що дозволяє йому інтегруватися з будь-яким гаманцем, який підтримує роботу з блокчейном Ethereum. Це означає, що такі популярні криптогаманці, як Trustee Wallet, MetaMask, MyEtherWallet, а також апаратні гаманці Ledger і Trezor можуть зберігати, обмінювати та передавати USDS без жодних обмежень. 

Крім того, завдяки протоколу Skylink, USDS можна використовувати на різних блокчейнах, забезпечуючи мультичейн доступність і можливість працювати з ним навіть у тих гаманцях, які підтримують інші мережі, такі як BNB Chain або Polygon.

Як купити, обміняти та продати USDS?

Купівля, продаж та обмін USDS здійснюється так само, як і з іншими токенами стандарту ERC-20. 

Покрокова інструкція для новачків:

1. Спочатку необхідно створити криптогаманець, який підтримує стандарт ERC-20 (наприклад, MetaMask або Trustee Wallet).

2. Перейдіть на обрану децентралізовану біржу та підключіть свій криптогаманець.

3. Введіть USDS у пошук та оберіть цей токен для купівлі, продажу чи обміну.

4. Вкажіть суму USDS, яку бажаєте купити або продати. Після підтвердження транзакції та сплати комісії (Gas fee) обмін буде здійснено.

5. Підтвердіть транзакцію у своєму гаманці та після кількох хвилин очікування USDS з’явиться на вашому балансі.

Перспективи USDS

Завдяки своїм інноваційним функціям, таким як можливість децентралізованого заморожування активів, апеляцій і мультичейн інтеграцій, USDS має потенціал стати лідером серед стабільних монет на крипторинку. У майбутньому USDS може змінити уявлення про використання стейблкоїнів, забезпечуючи не лише стабільність цін, а й підвищену прозорість та безпеку для користувачів.