Стабільні монети (stablecoins) є невід'ємною частиною екосистеми децентралізованих фінансів (DeFi), оскільки забезпечують стійкість цін і знижують ризики під час трейдингу та інвестування. Однак із появою нової криптовалюти USDS (ERC-20), яка є оновленою версією DAI, стейблкоїни отримують нові функції та можливості. Зокрема, USDS пропонує інтеграцію з багатьма блокчейнами через Skylink, а також перспективу впровадження функції замороження активів, яка буде керуватися децентралізованою апеляційною системою.
У цій статті ми розглянемо що таке USDS, як він працює, технічні особливості, а також його перспективи на крипторинку.
Що таке USDS?
USDS — це нова стабільна монета, створена на базі протоколу Sky (раніше відомого як Maker). Вона являє собою оновлену версію популярного стейблкоїна DAI, але з покращеними технічними характеристиками та додатковими функціями. Основна мета USDS — забезпечити стабільність цін, прозорість транзакцій та інтеграцію з різними блокчейнами через протокол Skylink.
USDS може стати першим стейблкоїном із функцією децентралізованого замороження активів, щодо необхідності застосування якої рішення прийматиме спеціальна апеляційна комісія. Цей підхід дозволяє впровадити прозорість та уникнути втручання централізованих органів управління, що значно посилює довіру користувачів до USDS.
Технічні особливості USDS
USDS побудований на основі протоколу Sky, що забезпечує йому низку технічних переваг порівняно з традиційними стейблкоїнами, такими як USDT або USDC. Завдяки новій архітектурі та впровадженню передових функцій, USDS пропонує покращену інтеграцію з блокчейнами та можливість керування ризиками через децентралізовану систему.
|
USDS |
Порівняння з DAI | |
|
Базова технологія |
Протокол Sky з інтеграцією Skylink для мульти-чейн роботи |
Працює на базі Ethereum, обмежена підтримка інших блокчейнів |
|
Мультичейн підтримка |
Підтримка кількох блокчейнів, включно з Layer 1 і Layer 2 (Ethereum, BNB Chain, Polygon) |
Підтримка здебільшого тільки Ethereum |
|
Замороження активів |
Можливість замороження активів через децентралізоване управління, активується за рішенням комітету |
Відсутнє |
|
Процес апеляції |
Через децентралізовану комісію, можливість подання запитів на розморожування активів |
Відсутня через непотрібність |
|
Транзакційні витрати (Gas Fees) |
Знижені транзакційні витрати завдяки інтеграції Skylink з блокчейнами Layer 2 |
Високі витрати через обмеження масштабованості на Ethereum |
|
Швидкість транзакцій |
Підтримка до 1500 TPS (транзакцій на секунду) на блокчейнах Layer 2 |
У середньому 14 TPS на Ethereum |
|
Децентралізоване управління (DAO) |
Впровадження механізму голосування через Sky DAO для прийняття рішень щодо змін в протоколі |
Відсутній окремий механізм голосування для ключових рішень |
|
Стабільність прив’язки до USD (Peg) |
Прив’язка через резерви у вигляді криптоактивів, гарантійний пул складає 1:1 USDT/USDC на кожен USDS в обігу |
Прив’язка через депозитні контракти, менша гнучкість у коригуванні резервів |
|
Масштабованість мережі |
Підтримка масштабованості до 10 000 користувачів на кожному блокчейні завдяки мультичейн архітектурі |
Обмежена можливість масштабування, особливо під час пікових навантажень |
|
Безпека протоколу |
Двоетапна перевірка транзакцій, включно з KYC для великих обсягів та автоматичний моніторинг аномалій |
Лише базові перевірки без інтеграції додаткових рівнів безпеки |
|
Резерви та ліквідність |
Понад 70% активів забезпечені резервами у USDT, USDC та BUSD |
Використання лише внутрішніх резервів без залучення зовнішніх активів |
|
Доступність та підтримка гаманців |
Підтримується понад 20 криптогаманцями як ERC-20-токен |
Доступний у гаманцях із підтримкою EVM (MetaMask, Trustee Wallet тощо) |
Як USDS пов'язаний з DAI?
USDS і DAI — це тісно пов'язані між собою стейблкоїни, створені одним і тим же розробником, але з різними технічними підходами та функціональними можливостями. В основі обох монет лежить протокол Sky (раніше MakerDAO), який забезпечує стабільність і контроль над вартістю.
Технічна архітектура та механізм забезпечення USDS і DAI
DAI є стейблкоїном, що випускається на основі депозитів у криптоактивах, таких як ETH чи інші токени, через спеціальні контракти, відомі як Vaults. Кожен випущений DAI забезпечується заставою, яка перевищує його номінальну вартість (наприклад, для 1 DAI може вимагатися застава у 1,5 ETH). Це гарантує стабільність ціни DAI та захищає від волатильності ринку.
USDS, зі свого боку, зберігає основний механізм забезпечення, але додає нові елементи:
-
Резерви у вигляді мультивалютного пулу.
-
Протокол Skylink.
-
Механізм апеляції для розблокування активів.
Приклад інтеграції: DAI vs USDS
Уявімо, що користувач хоче використовувати DAI на блокчейні Polygon для здійснення транзакцій або інвестування у DeFi-платформи. У такому випадку він повинен буде здійснити операцію бриджування (перенесення токенів) з Ethereum на Polygon, що включає високу вартість транзакцій (Gas fees), а також час очікування (до 20 хвилин і більше).
USDS, завдяки інтеграції з протоколом Skylink, усуває необхідність використання мостів. Користувач може здійснити транзакцію на будь-якому з підтримуваних блокчейнів і протокол автоматично синхронізує баланс на всіх платформах. Це значно знижує витрати на Gas та пришвидшує процес, роблячи його доступним за лічені секунди.
Гаманці USDS
Стейблкоїн USDS створений на основі стандарту ERC-20, що дозволяє йому інтегруватися з будь-яким гаманцем, який підтримує роботу з блокчейном Ethereum. Це означає, що такі популярні криптогаманці, як Trustee Wallet, MetaMask, MyEtherWallet, а також апаратні гаманці Ledger і Trezor можуть зберігати, обмінювати та передавати USDS без жодних обмежень.
Крім того, завдяки протоколу Skylink, USDS можна використовувати на різних блокчейнах, забезпечуючи мультичейн доступність і можливість працювати з ним навіть у тих гаманцях, які підтримують інші мережі, такі як BNB Chain або Polygon.
Як купити, обміняти та продати USDS?
Купівля, продаж та обмін USDS здійснюється так само, як і з іншими токенами стандарту ERC-20.
Покрокова інструкція для новачків:
-
Спочатку необхідно створити криптогаманець, який підтримує стандарт ERC-20 (наприклад, MetaMask або Trustee Wallet).
-
Перейдіть на обрану децентралізовану біржу та підключіть свій криптогаманець.
-
Введіть USDS у пошук та оберіть цей токен для купівлі, продажу чи обміну.
-
Вкажіть суму USDS, яку бажаєте купити або продати. Після підтвердження транзакції та сплати комісії (Gas fee) обмін буде здійснено.
-
Підтвердіть транзакцію у своєму гаманці та після кількох хвилин очікування USDS з’явиться на вашому балансі.
Перспективи USDS
Завдяки своїм інноваційним функціям, таким як можливість децентралізованого заморожування активів, апеляцій і мультичейн інтеграцій, USDS має потенціал стати лідером серед стабільних монет на крипторинку. У майбутньому USDS може змінити уявлення про використання стейблкоїнів, забезпечуючи не лише стабільність цін, а й підвищену прозорість та безпеку для користувачів.
