В декабре 2023, Tether, эмитент стейблкоина USDT, объявил о новой политике заморозки активов. В качестве «добровольного шага» он заблокировал 161 адрес, находящийся под санкциями OFAC – Управления по контролю иностранных активов. Через несколько дней, компания опубликовала письма к ФБР и Секретной службе США. Она заявила, что работает с регуляторами по всему миру и принимает все меры в борьбе с незаконным оборотом USDT.
Эта инициатива вызвала много вопросов в сообществе и поэтому мы решили рассказать почему может произойти блокировка USDT, стоит ли ее бояться и как избежать заморозки.
Что такое Tether (USDT)
Tether – это эмитент стейблкоина USDT, первого в мире токена, чья стоимость привязана к курсу доллара. Эта привязка поддерживается за счет наличных долларов и государственных облигаций на балансе компании. Каждый USDT обеспечен на 100% и выше. Так в отчете Tether за 2023 год, указано, что компания-эмитент обладает $4 млрд избыточных резервов сверх необходимых $91 млрд, обеспечивающих 91 млрд токенов USDT.
USDT был запущен в 2015 году. На сегодня он является крупнейшим активом сегмента и занимает 69% объема рынка стейблкоинов – $91 млрд из $131 млрд. А его ближайший конкурент (USDC) отстает от него в 3,5 раза. Также он занимает 3-е место в общем рейтинге – сразу после BTC и Ethereum. Все это говорит о USDT как о важной части рынка криптовалют.
Как Tether блокирует активы и отменяет транзакции
Tether выпускает стейблкоины в более, чем десяти сетях с помощью смарт-контрактов. В их код изначально заложена возможность заблокировать USDT на любом адресе. По этой причине, использование USDT даже в некастодиальных или холодных кошельках не дает 100% гарантии, что они не будут заморожены по инициативе компании.
Кстати, несмотря на недавний ажиотаж из-за блокировок адресов, Tether занимается этим не впервые. Первые упоминания о блокировках появились еще в 2017 году и с каждым годом их становилось только больше.
Стоит отметить, что Circle, компания-эмитент USDC, также имеет возможность блокировать адреса пользователей. Она активно исполняет санкции США, как в случае с борьбой против крипто миксера Tornado Cash. На начало 2024 года Circle заморозил 211 адресов. Общая стоимость заблокированных активов составила $75,6 миллионов.
Также Tether может по собственной инициативе безнаказанно отменять транзакции с USDT. Например, в сентябре 2020 года пользователь DeFi-платформы Swerve ошибочно отправил USDT на сумму $1 миллион и потерял к ним доступ. Эта новость дошла до CTO Tether Паоло Ардоино (теперь уже CEO), который предложил восстановить транзакцию USDT от имени пользователя. И этот случай был далеко не единственным.
Но несмотря на позитивные примеры применения власти, с первого взгляда дающие только плюсы для «справедливого» решения проблем, можно взглянуть на это и с другой стороны:
-
Во-первых, это позволяет без задержек выполнять запросы правоохранительных органов. Tether хочет работать на рынке США, а для этого старается сохранять репутацию – особенно на фоне периодических разговоров о запрете USDT;
-
Во-вторых, руководство Tether не обладает полномочиями для проведения расследований. Например, пользователь совершивший перевод и «потерявший доступ» к 1 млн USDT, мог исказить данные и вернуть средства за сделку в формате P2P, тем самым фактически украв активы. Или же этой или иной схемой в своих целях может воспользоваться другой пользователь «в поисках справедливости»;
-
В третьих, несмотря на возможное благо, такая политика противоречит целям криптовалют. Блокчейн был задуман как система, работающая строго по алгоритму, без влияния человеческого фактора. Tether ломает эту схему и возвращает человека в строгий механизм принятия решений и выполнения обязательств.
Можно сделать вывод, что Tether нивелирует смысл криптовалют. Она может манипулировать своими активами – токенами пользователей – как пожелает. И в будущем таких манипуляций, как со стороны компании, так и со стороны людей, может стать только больше.
Почему Tether блокирует адреса
Чтобы понять почему компания, выпускающая USDT, блокирует адреса ради выполнения санкций, достаточно взглянуть на последние новости. Так, например, в ноябре 2023, после расследования, проведенного Tether, Минюстом США и OKX, компания заморозила 225 млн украденных USDT, связанных с преступным синдикатом. Это стало крупнейшей в истории блокировкой стейблкоинов. Свое решение по блокировке, связанных с санкциями OFAC, в компании назвали «инициативой по обеспечению безопасности использования USDT».
Также, по данным Open Secrets, в 2023 году Tether потратила $760 000 на лоббирование нормативной базы для стейблкоинов. Представитель Tether заявил, что они «сосредоточены на формировании политики путем обучения и дискуссий с политиками и регуляторами».
Tether продолжит выполнять требования, чтобы масштабировать бизнес, не опасаясь давления регуляторов и судебных дел, как то происходит с криптобиржами Kraken, Binance и другими компаниями. Но тем самым, к сожалению, впускает в алгоритм человеческий фактор, создает поле возможностей для мошенников и ломает принципы криптовалютного мира.
Как избежать блокировки USDT
Если случится так, что вы не можете перевести USDT, то проверить кем была инициирована блокировка – Tether или разработчиком кошелька – можно здесь. Если вы не имеете причин для опасений, но все равно хотите защитить свои активы, используйте следующие способы.
Не пренебрегайте безопасностью, поскольку заморозка адреса равносильна потере средств:
-
Проверяйте адрес отправителя USDT. В том случае, если этот адрес был связан с подсанкционными адресами, то повышается вероятность блокировки уже вашего кошелька;
-
Изучайте альтернативные варианты для хранения цифровых активов – например, децентрализованные стейблкоины, такие как DAI, или анонимные валюты, как Monero. Они, как и масса других активов, поддерживаются сервисом Trustee Plus;
-
Покупайте USDT на биржах и кошельках с высокой репутацией. Если вы приобретаете токены на сомнительных обменниках, торгующих «грязным» Tether, существует большой риск получить блокировку адреса.
Самый же простой способ – используйте Trustee Plus. При внутреннем переводе USDT в Trustee, Tether не может заблокировать адрес – то же касается и переводов на другие крипто адреса. Мы проверяем цифровые активы на «чистоту», что снижает риск блокировки практически до нуля. Потому, используя Trustee Plus ваши активы всегда в безопасности.
